Totaal pensioenadvies pakket voor de zelfstandig ondernemer !
Als ondernemer bent u zelf verantwoordelijk voor uw pensioen. Onder pensioen verstaan wij het inkomen dat u nodig heeft als u stopt met werken, als u arbeidsongeschikt raakt, maar ook het inkomen dat uw partner en/of kinderen nodig hebben als u komt te overlijden.
Goed advies is belangrijk, speciaal voor de zelfstandig ondernemer hebben wij het pensioenpakket voor ondernemers samengesteld. Hiermee krijgt u onafhankelijk advies voor een vaste prijs per jaar of per maand.
Pensioenadvies is de basis
Een uitgebreid pensioenadvies is het startpunt van onze dienstverlening. Wij bieden u een professioneel en onafhankelijk pensioenadvies op basis van uw persoonlijke situatie. Daarbij inventariseren we uw persoonlijke en zakelijke wensen en doelstellingen en brengen we de eventuele tekorten in uw huidige situatie in kaart. Vervolgens presenteren wij u een duidelijk rapport van uw financiële situatie. Samen met u stellen we dan vast wat de beste strategie is om uw wensen en doelstellingen te realiseren.
Uw persoonlijke situatie en uw financiële situatie kan elk jaar veranderen, daarom is het verstandig om jaarlijks uw pensioenadvies bij te laten werken. Onderstaand enkele belangrijke onderdelen:
- Uitgebreide inventarisatie
- Persoonlijke toelichting adviesrapport
- U weet of u een pensioentekort heeft
- U weet wat het risico is als u arbeidsongeschikt raakt
- U weet of uw partner en kinderen voldoende inkomen hebben als u komt te overlijden
- Uitstekend uitgangspunt voor uw pensioenplan
Door je pensioen in kaart te brengen weet u waar u aan toe bent. Dat voorkomt teleurstelling! Wij adviseren u dan ook om nu actie te ondernemen.
Jaarlijkse begeleiding
Een advies is het startpunt. Ieder jaar maken wij met u een afspraak om uw situatie door te nemen en uw totaaladviesrapport aan te passen aan de huidige omstandigheden. Wij toetsen of eventuele verzekeringen nog voldoen aan de wensen en gaan samen met u na of uw doelen nog te realiseren zijn.
Oplossingen zonder provisie
Mocht blijken dat u om uw doelen te bereiken tekorten heeft dan adviseren wij u over alle mogelijke oplossingen. Dit kan bijvoorbeeld een verzekering zijn, maar ook een spaarrekening of het aflossen van uw hypotheek kan een oplossing zijn. Is het advies om een tekort af te dekken door een verzekering, dan regelen wij voor u een verzekering zonder provisie! Alle werkzaamheden met betrekking tot de verzekering zijn in de jaarlijkse vergoeding opgenomen. Alleen al door uw verzekeringen zonder provisie af te sluiten realiseert u een besparing. Veelal is deze besparing hoger dan onze jaarlijkse vergoeding.
Bijvoorbeeld: bij een arbeidsongeschiktheidsverzekering bedraagt de provisie tot 20% van de premie. Bij een premie van € 250,- per maand betaalt u dus al € 50,- aan uw adviseur!!
Kosten?
Over de kosten zijn wij open en duidelijk. Voor het totale pakket betaalt u eenmalig € 695,- (excl. BTW) en daarna € 50,- (excl. BTW) per maand. Wij weten zeker dat u deze investering terug verdiend. Twijfelt u? Neem dan gerust contact met ons op.
Uw voordelen
- onafhankelijk pensioenadvies
- verzekeringsoplossingen zonder provisie
- jaarlijkse update van het advies
- onbeperkte ondersteuning van de helpdesk
- 3 x per jaar toegang tot het webinar Ondernemer en Pensioen
- 12 x per jaar gratis e-mail nieuwsbrief
Kijk op onze website voor meer informatie
Geef een reactie